برترین رمز ارزهای حوزه دیفای (DeFi) برای سرمایه گذاری

فرقی ندارد اگر در دنیای ارزهای دیجیتال یک تازه وارید باشید یا یک تریدر حرفه ای، امروزه در گوشه و کنار اقتصاد و بخصوص میان افراد آشنا با حوزه بلاک چین، صحبت های زیادی پیرامون دیفای (DeFi) یا امور مالی غیر متمرکز مطرح است.

دیفای یک فناوری مالی در حال ظهور است که امنیت آن بر اساس دفتر کل توزیع شده مشابه آن چه برای ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، تأمین می‌گردد. این سیستم کنترل بانک ها و موسسات را بر پول، محصولات و خدمات مالی حذف می‌کند. برای کسب اطباعات بیشتر درباره امور مالی غیر متمرکز یا DeFi، تاریخچه، کاربردها، مزایا و معایب آن، پیشنهاد می کنیم مقاله زیر را با دقت مطالعه نمایید:

دیفای چیست؟ آشنایی با امور مالی غیر متمرکز یا Decentralized Finance

این سیستم پرداخت به برنامه های مالی ساخته شده بر روی فناوری بلاک چین اشاره دارد که تراکنش های دیجیتالی را بین چندین طرف امکان پذیر می‌کند.

از جمله مزایای این شیوه نوین پرداخت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• حذف هزینه های دریافتی توسط بانک ها و سایر موسسات مالی (هزینه انجام خدمات)
• امکان نگهداری از سرمایه در یک کیف پول دیجیتالی امن به جای نگهداری در بانک ها
• استفاده از این سیستم پرداخت بدون نیاز به تأیید و تنها از طریق اتصال به اینترنت
• انتقال پول در عرض چند دقیقه و تنها با چند کلیک ساده

در این مقاله قصد داریم درباره روش ها و ریسک های سرمایه گذاری در حوزه دیفای صحبت کرده و شما را برای خرید و فروش رمز ارزهای حوزه اقتصاد غیر متمرکز راهنمایی کنیم. بد نیست بدانید که ارزهای دیجیتال را می توان به ۱۳ دسته طبقه بندی کرد که DeFi تنها یکی از این انواع تلقی می شود.

بیشتر بخوانید: انواع ۱۳ گانه ارزهای دیجیتال + ویژگی ها و رمز ارزهای مطرح هر دسته

سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها

با رونق گرفتن بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۱، هر روز افراد بیشتری وارد صنعت رمزارزها می‌شوند. به طوریکه ترید کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) به یکی از داغترین موضوعات روز تبدیل شده است. معمولا افراد با هدف کسب سود زیاد، وارد این بازار می‌شوند اما متاسفانه عده ای از آن ها به دلیل عدم آشنایی فنی با اصول و استراتژی‌های مناسب بازار، سرمایه خود را به خطر انداخته و متحمل ضررهای مالی می‌شوند.

برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، لازم است ابتدا موارد زیر را مد نظر داشته باشید:

• دانش خود را در زمینه رمز ارزها ارتقا داده و با ریسک های این بازار بطور کامل آشنا شوید.
• مدیریت سرمایه را یاد بگیرید.
• صرافی ارز دیجیتال مورد نظر برای خرید را انتخاب کرده، از معتبر بودن آن اطمینان حاصل کنید.
• آموزش های لازم برای معامله در صرافی مورد نظر خود را با دقت ببینید.
• استراتژی معاملات خود را انتخاب کنید؛ هودل یا ترید
• رمز ارز مورد نظر برای خرید یا سرمایه گذاری را انتخاب کرده و صرافی های ارائه دهنده آن را بشناسید.
• با اطمینان از روند سرمایه گذاری، برای انجام معامله اقدام کنید.

در مقاله ای جداگانه تحت عنوان راهنمای جامع ترید و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، اطلاعات بسیار جامعی از هر آنچه برای ورود و معامله به بازار رمز ارزها احتیاج دارید در اختیار شما قرار داده ایم.

فرق اقتصاد سنتی و اقتصاد مدرن

منظور از اقتصاد سنتی همان متمرکز است که همواره و پیش از مطرح شدن ایده بلاک چین مورد استفاده قرار می گرفته است؛ در اقتصاد مدرن یا غیر متمرکز، شبکه بلاک چین است که بعنوان زیرساخت امور مالی مورد مطرح بوده و بر خلاف روش سنتی، در این سیستم هیچ دولت یا سازمانی بعنوان واسطه انجام تراکنش های صورت گرفته وجود ندارد.

در جدول زیر خلاصه ای از تفاوت های اقتصاد متمرکز و غیرمتمرکز را بیان کرده ایم:

بیشتر بخوانید: مقایسه تخصصی تفاوت های امور مالی متمرکز (CeFi) و امور مالی غیر متمرکز (DeFi)

پس از آشنایی با اقتصاد سنتی و نوین و با در نظر گرفتن مزایای استفاده از امور مالی غیر متمرکز نسبت به سیفای، نوبت به بیان روش های سرمایه گذاری در حوزه دیفای رسیده است.

سرمایه گذاری در حوزه DeFi

دیفای بعنوان یکی از انواع گروه های ارز دیجیتال با هدف ارائه خدمات مالی به همه افراد، توسط توسعه دهندگان ایجاد شده است. اکوسیستم DeFi بر بستر شبکه های بلاک چین ساخته شده است و از سیستم های کدنویسی شده ای تحت عنوان قراردادهای هوشمند بهره می برد؛ این توافق نامه های دیجیتال باعث دسترسی آزادانه کاربران به خدمات مالی شده اند.

پروتکل های امور مالی غیر متمرکز اغلب روی شبکه های اتریوم یا بایننس اسمارت چین (BSC) ساخته شده اند و تعداد پلتفرم هایی که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کنند همواره رو به افزایش است؛ بنابراین لازم است پیش از استفاده از خدمات مالی، یک شبکه را انتخاب کنید.

هر پلتفرم روند مختص خود را برای اجرای امور دارد؛ استفاده از برخی بسیار ساده و کار کردن با برخی دیگر نیاز به مهارت بیشتری دارد. بطور کلی خرید ارزهای دیجیتال با پول فیزیکی (مانند دلار آمریکا) ساده تر از مبادله یک ارز با ارز دیگر است. اگر تصمیم به خرید سکه های دیفای توسط یک رمز ارز دیگر را دارید، پیش از هر چیز نیاز به ایجاد کیف پولی دارید که از آن ارز  DeFi پشتیبانی کند؛ در مرحله بعد باید ارز اولیه خود را خریده و از آن برای خرید سکه دیفای استفاده کنید.

اکثر شبکه ها مانند اتریوم، BSC (Binance Smart Chain) و پالی‌گان از طریق افزونه های کیف پول مانند MetaMask قابل دسترسی هستند و تنها نیاز به تغییر چند پارامتر محدود برای جابجایی شبکه ها دارند. با استفاده از این  افزونه‌ها، کاربران می توانند مستقیما از طریق مرورگر به دارایی خود دسترسی داشته باشند؛ همچنین، این کیف پول ها اغلب دارای اپلیکیشن هایی برای موبایل نیز هستند که می توان از طریق آن ها  به پروژه های دیفای دسترسی پیدا کرد.

بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری

پروژه های ارز دیجیتال فراوانی در فضای دیفای گسترش یافته اند، بنابراین تشخیص بهترین گزینه ها برای سرمایه گذاری بلندمدت دشوار است؛ توصیه می‌شود توجه خود را بیشتر معطوف خرید توکن‌های غیر متمرکز با نقدینگی بالا و مقادیر زیاد ارز استیک شده در شبکه، نمایید. به طور کلی، هر چه ارزش بازار یک توکن کمتر باشد، سرمایه گذاری در آن توکن ریسک بیشتری دارد.

از جمله برترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری و نیز ارزهای رایج هر پروژه برای خرید می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• اتریوم (ETH): قدرتمندترین پروژه حوزه دیفای
• یونی سواپ (UNI): بهترین صرافی غیر متمرکز (DEX)
• آوی/آوه (AAVE): بهترین پروژه وام دهی حوزه دیفای

هر یک از این پروژه ها در ادامه بیشتر شرح داده می شوند.

اتریوم (Ethereum)

اتریوم را می توان در قالب کلی، برترین و قوی ترین پروژه حوزه اقتصاد غیر متمرکز دانست؛ چرا که اکثر برنامه های غیر متمرکز (DApps) و دیگر پروژه های DeFi بر بستر بلاک چین اتریوم ساخته شده و اجرا می گردند و از رمز ارز اتر (ETH) به عنوان روش پرداخت هزینه های درون شبکه شامل کارمزد تراکنش ها و نیز Gas Fee استفاده می شود.

شایان ذکر است که کاربرد بلاک چین اتریوم در استفاده به عنوان بستر ایجاد برنامه های غیر متمرکز خلاصه نشده و از دیگر کاربردهای آن می توان به: ساخت قراردادهای هوشمند (Smart Contract) و ایجاد توکن های غیر قابل معاوضه (NFT) نیز اشاره کرد.

برای آشنایی بیشتر با شناخته شده ترین آلت کوین بازار رمز ارزها توصیه می کنیم مقاله “بلاک چین اتریوم و رمز ارز ETH؛ کاربردها، نقاط قوت و ضعف” را مطالعه نمایید.

حال نوبت به معرفی شناخته شده ترین صرافی غیر متمرکز (DEX) می رسد؛ صرافی UniSwap.

یونی سواپ (UNI)

یونی سواپ بزرگترین صرافی غیر متمرکز (Decentralized Exchange) ارز دیجیتال از نظر حجم معاملات روزانه است که از شبکه های اتریوم، آربیتروم، آپتیمیزم، پلی گان و دیگر شبکه های لایه دوم (Layer 2) پشتیبانی می کند.

ورژن سوم این صرافی (UniSwap V3) با حجم معاملاتی بیش از ۱ میلیارد دلار در روز، امکان خرید و فروش توکن های غیر قابل معاوضه (NFT) را فراهم کرده است و به همین واسطه، رقیب سرسختی برای OpenSea و LooksRare تلقی می شود.

این دو پلتفرم در حال حاضر شناخته شده ترین بازار معاملاتی یا مارکت پلیس (Market Place) توکن های غیر قابل معاوضه هستند.

توکن UNI، ارز بومی و رایج صرافی غیر متمرکز uniswap.org است که بر اساس استاندارد ERC-20 ساخته شده و به دارندگان علاوه بر ارائه طیف گسترده ای از خدمات دیفای، حق رای برای تصمیم گیری درباره مسیر آینده صرافی را نیز می دهد.

آوه (AAVE)

پلتفرم آوه، بزرگترین بستر چند زنجیره ای حوزه دیفای است که به کاربران امکان دریافت یا اعطای وام در قالب طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال را به صورتی غیر قانونی می دهد.

این پلتفرم بیش از ۶ میلیارد دلار ارزش کل قفل شده (TVL) دارد و طیف گسترده ای از خدمات DeFi مانند پس انداز با بازده بالا، وام های فوری و نیز دارایی های واقعی توکنیزه شده را ارائه می دهد.

از دیگر مزایای پلتفرم AAVE نیز می توان به امکان دریافت سود سالیانه (APY) 8 درصد در ازای قفل کردن یا استیکینگ (Staking) ارز بومی این شبکه، توکن AAVE، اشاره کرد.

ریسک های سرمایه گذاری در اقتصاد غیر متمرکز

از نظر Demirors، سه نوع ریسک عمده در حوزه دیفای وجود دارد که عبارتند از:

ریسک فناوری

قراردادهای هوشمند مجموعه ای از کدهای برنامه نویسی شده ای هستند که برای اجرای برنامه های DeFi روی شبکه بلاک چین قرار دارند؛ در صورت بروز ایراد در این کدها، امکان ایجاد اختلال در پروتکل دیفای دور از انتظار نیست.

ریسک دارایی

وام گیرندگان برنامه های غیر متمرکز معمولا باید در ازای دریافت وام، ارز رمزنگاری شده دیگری را بعنوان وثیقه نزد آن اپلیکیشن ها به امانت بگذارند اما از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال اغلب در نوسان است، دارایی های دیجیتالی استفاده شده بعنوان وثیقه ممکن است به شدت دچار افت ارزش شده تا حدی که برخی ممکن است دارایی خود را نقد کنند (پوزیشن های خود را ببندند). به همین دلیل است که عده ای از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند، که به ارزهای فیات متصل بوده و نوسان قیمتی کمتری را تجربه می‌کنند.

ریسک محصول

باید بدانید که در دیفای بر خلاف روش های سنتی پرداخت توسط بانک ها و موسسات مالی، هیچ بیمه یا تضمینی روی پول شما وجود ندارد. با اینکه وام های غیر متمرکز توسط دارایی های رمزنگاری شده وثیقه می‌شوند، اما در صورتی که شخص وام گیرنده از پروتکل DeFi قادر به بازپرداخت موثر وام نباشد، هیچ گونه مسئولیتی متوجه او نخواهد بود.

این عوامل خطر تا حدی به این دلیل است که کارشناسان هشدار می‌دهند که فقط آنچه را که می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری کنید و انجام تحقیقات کامل را قبل از خرید توصیه می‌کنند.

جمع بندی

با در نظر گرفتن اینکه اقتصاد غیرمتمرکز ممکن است در نهایت بر آینده امور مالی متمرکز تاثیر گذاشته و بعنوان راهی ارزان تر و سریع تر جایگزین روش سنتی گردد، می توان سرمایه گذاری در این حوزه را نوعی پس انداز دارایی برای آینده دانست با این تفاوت که هیچ سازمان یا دولتی بر دارایی شما کنترل و نظارتی ندارد.