صرافی ارز دیجیتال؛ آشنایی با انواع و نحوه انجام معاملات

معامله‌گران و فعالان بازار ارزهای دیجیتال می‌توانند مانند بورس اوراق بهادار، رمز ارزها را در صرافی ارز دیجیتال بخرند، بفروشند و مبادله کنند. پس از گذشت بیش از یک دهه از آغاز کار کریپتوکارنسی، معاملات ارزهای دیجیتال روزبه‌روز در حال افزایش هستند. با وجود فراز و فرودهای مختلف این بازار مالی، افراد بسیاری جذب معاملات این حوزه شده‌اند. قبل از اینکه قدم در دنیای پیچیده تجارت رمز ارزها بگذارید، بسیار مهم است تا با یک یا چند صرافی رمز ارز آشنا شوید.

بهترین صرافی آنلاین ارز دیجیتال، ویژگی‌هایی نظیر سهولت انجام معاملات، فضای امن، خدمات پشتیبانی و کارمزد تراکنش پایین را به کاربران خود ارائه می‌دهد.

صرافی ارز دیجیتال یا Cryptocurrency Exchange محیطی برای معامله رمز ارزها است. با وجود بیش از صدها صرافی کریپتو در سراسر جهان، انتخاب بهترین آن ها با ویژگی‌های مطلوب از اهمیت بالایی برخوردار است. در حال حاضر سه نوع صرافی ارز دیجیتال در این حوزه فعالیت دارند که شامل صرافی‌های متمرکز، غیر متمرکز و ترکیبی (هیبریدی) هستند. با توجه به ارز یا ارزهای دیجیتالی که قصد معامله آن‌ها را دارید، بهترین صرافی آنلاین ارز دیجیتال را انتخاب و در آن ثبت‌نام کنید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

رایج‌ترین شیوه برای آغاز خرید و فروش رمز ارزها و سایر دارایی‌های دیجیتال، استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال (Cryptocurrency Exchange) است. صرافی‌های کریپتوکارنسی، پلتفرم‌هایی با مالکیت خصوصی هستند که با هدف مبادله انواع ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های رمزنگاری شده همانند NFTها ایجاد شده اند.

صرافی رمز ارز مانند یک پلتفرم کارگزاری آنلاین (Brokerage) عمل می‌کند و ابزارهایی که برای خریدوفروش انواع کوین ها و توکن ها مانند بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و دوج کوین (DOGE) نیاز دارید را در اختیار شما قرار می‌دهد.

یک صرافی یا اکسچنج (Exchange) ارز دیجیتال علاوه بر ارائه خدمات معاملاتی، سرویس‌های دیگری نظیر کشف قیمت از طریق فعالیت‌های معاملاتی و همچنین ذخیره‌سازی دارایی‌های دیجیتال را به کاربران خود ارائه می‌دهد. تا قبل از شروع به کار انواع صرافی رمز ارز، مردم فقط می‌توانستند ارزهای دیجیتال را از طریق استخراج (Mining) یا سازمان‌دهی تراکنش‌ها در انجمن‌های مختلف آفلاین و آنلاین به دست آورند.

امروزه صدها صرافی ارز دیجیتال وجود دارند که مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتال، سطوح گوناگون امنیت و هزینه‌های مرتبط با فعالیت‌ها را ارائه می‌دهند. این موضوع به شما بستگی دارد که یک صرافی آنلاین را پیدا کنید که مطابق با نیازهای خاص، محدوده قیمت و انتظارات امنیتی شما باشد.

تایرون راس (Tyrone Ross) -مشاور مالی و مدیرعامل پلتفرم سرمایه‌گذاری Onramp Invest- می‌گوید: «هیچ صرافی ارز دیجیتالی وجود ندارد که برای همه کاربران بهترین باشد. به ارزیابی علایق خود در مورد ارزهای دیجیتال بپردازید تا به پیدا کردن یک صرافی که با اهداف شما همسو باشد کمک کند.»

به ‌عنوان ‌مثال، شاید شما به دنبال معامله یک توکن خاص هستید؛ یا تنها قصد دارید به یادگیری بیشتر در حوزه کریپتو کارنسی بپردازید. این موارد نقش مهمی در انتخاب صرافی موردنظر شما دارند.

انواع صرافی های آنلاین ارز دیجیتال

صرافی‌های کریپتوکارنسی بستری برای معاملات ارزهای دیجیتال هستند. تعدادی از این صرافی‌ها محصولات و خدمات گوناگونی را ارائه می‌دهند؛ درحالی‌که برخی دیگر صرفاً برای خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال ایجاد شده‌اند. کارشناسان و وب‌سایت‌های معتبر حوزه کریپتوکارنسی، دسته‌بندی‌های متفاوتی را برای انواع صرافی های ارز دیجیتال ارائه داده‌اند. با این ‌وجود، معروف‌ترین پلتفرم‌های معاملات رمز ارزها در این سه دسته قرار می‌گیرند:

• صرافی‌های متمرکز (CEX)
• صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)
• صرافی‌های هیبریدی (HEX)

هر سه نوع صرافی رمز ارز که در بالا به آن‌ها اشاره شد، امکان خرید و فروش و مبادله دارایی‌های دیجیتال را فراهم می‌کنند. بااین‌حال، تفاوت‌های بنیادی فراوانی در ساختار و عملکرد آن‌ها وجود دارد. پس از آشنایی با هریک از این سه نوع پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال و مشاهده مزایا و معایب آن‌ها، به‌سادگی قادر به انتخاب بستر مورد نیازتان خواهید بود.

صرافی متمرکز ارز دیجیتال

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال یا Centralized Exchanges که به‌اختصار با CEX نمایش داده می‌شوند، به‌عنوان یک واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. درآمد این نوع صرافی ها از محل کمیسیون و کارمزد تراکنش‌ها در پلتفرم است. شما می‌توانید CEX را مانند بازار بورسی در نظر بگیرید که تنها برای معامله دارایی‌های دیجیتال ایجاد شده است.

پلتفرم‌های متمرکز با استفاده از یک سیستم ثبت سفارش کار می‌کنند. به این معنی که تمام سفارش‌های خرید و فروش فهرست شده، و سپس بر اساس قیمت خرید یا فروش موردنظر مرتب می‌شوند. سپس موتور هوشمند تطبیق صرافی، فروشندگان و خریداران را بر اساس بهترین قیمت قابل‌اجرا با توجه به اندازه لات (LOT) موردنظر مطابقت می‌دهد. ازاین‌رو، قیمت یک دارایی دیجیتال به عرضه و تقاضای آن دارایی در مقابل سایر دارایی‌ها بستگی دارد؛ خواه ارز فیات یا ارز دیجیتال باشد.

توجه: لات معیار اندازه‌گیری حجم معاملات در بازارهای مالی نظیر کریپتوکارنسی و فارکس است.

صرافی‌های متمرکز کریپتوکارنسی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا دارایی‌های رمزنگاری شده را با قیمت رایج -قیمت نقطه‌ای (Spot) – بخرند و بفروشند. همچنین CEX به کاربران امکان ترک سفارش‌هایی را می‌دهد که به هدف قیمتی موردنظر سرمایه‌گذار رسیده‌اند. این معاملات با نام سفارش‌های محدود (Limit Orders) شناخته می‌شوند.

صرافی ارز دیجیتال متمرکز تصمیم می‌گیرد که کاربران اجازه داد و ستد در کدام دارایی‌ها را داشته باشند. این ویژگی، دارایی‌های دیجیتال پرخطر را از پلتفرم‌های متمرکز کنار می‌گذارد و باعث ایجاد محدودیت در معاملات می‌شود.

مزایای صرافی متمرکز رمز ارز

کاربرپسند: CEX به سرمایه‌گذاران مبتدی روشی آشنا و دوستانه برای تجارت و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد. استفاده از کیف پول‌های کریپتو و تراکنش‌های همتا به همتا (P2P) می‌توانند بسیار پیچیده باشند. در عوض، کاربران صرافی‌های متمرکز می‌توانند بررسی موجودی حساب و انجام تراکنش‌ها را به‌سادگی از طریق حساب کاربری خود انجام دهند.

قابل اعتماد: صرافی ارز دیجیتال متمرکز امنیت بالایی را در زمان انجام تراکنش‌ها و معاملات فراهم می‌کند. همچنین با استفاده از یک پلتفرم توسعه‌یافته و متمرکز، کار کردن در این صرافی‌ها بسیار راحت است.

وجود اهرم: یکی از مزایای برخی از پلتفرم‌های متمرکز، گزینه اهرم سرمایه‌گذاری است. کاربر در این شیوه می‌تواند مبلغی معادل چند برابر پول خود را از صرافی قرض بگیرد و در معاملاتی تحت عنوان معاملات مارجین (Margin Trading) از آن استفاده کند. این ویژگی درعین‌حال که می‌تواند موجب افزایش بازدهی شود، امکان افزایش زیان را هم بالا می‌برد!

سرعت تراکنش: انجام تراکنش‌ها در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال سریع‌تر از صرافی‌های غیر متمرکز است. این سرعت بالا به ایجاد یک تجربه کاربری بهتر کمک می‌کند.

معایب صرافی متمرکز رمز ارز

خطر هک: صرافی‌های CEX توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئول نگهداری دارایی‌های مشتریان خود هستند. پلتفرم‌های متمرکز بزرگ معمولاً میلیاردها دلار بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را در خود نگه می‌دارند که آن‌ها را به هدفی دل‌چسب و جذاب برای هکرها تبدیل می‌کند.

کارمزد معاملات: برخلاف تراکنش‌های همتا به همتا، صرافی‌های متمرکز به دلیل ارائه خدمات بیشتر و راحتی انجام معاملات برای کاربران، کارمزد تراکنش بالایی دریافت می‌کنند. زمانی که حجم معاملات بالا باشد، این کارمزد رقم قابل‌توجه و چشم‌گیری خواهد بود.

خطر تقلب در نگهداری دارایی ها: صرافی ارز دیجیتال متمرکز به‌جای اینکه به شما اجازه دهد کلیدهای خصوصی را در کیف پول (Wallet) شخصی خود نگهداری کنید، آن‌ها را در والت صرافی ذخیره می‌کنند. این ویژگی در زمان انجام معاملات به کمک شما می‌آید و فرآیند را ساده‌تر می‌کند، اما معایب زیادی هم دارد. بسیاری از صرافی‌های متمرکز، متهم به دست‌کاری و تقلب در دارایی‌های کاربران خود هستند.

بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال

پلتفرم‌های معاملاتی متمرکز فراوانی در اقصی نقاط جهان وجود دارند. بااین‌حال، موارد زیر بر اساس میزان ترافیک، نقدینگی و حجم معاملات، جزو برترین صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز هستند.

صرافی بایننس: بایننس (binance.com) یک صرافی ارز دیجیتال است که ازنظر حجم معاملات روزانه ارزهای دیجیتال، بزرگ‌ترین صرافی جهان به شمار می‌آید. این صرافی در سال ۲۰۱۷ توسط چانگپنگ ژائو (Changpeng Zhao) تأسیس و در جزایر کیمن (Cayman) ثبت ‌شده است.

صرافی کوین بیس: کوین بیس (coinbase.com) یک پلتفرم تجارت و سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال است که امکان خرید و فروش بیش از ۲۰۰ ارز دیجیتال را به کاربران خود می‌دهد. این صرافی در سال ۲۰۱۲ توسط برایان آرمسترانگ (Brian Armstrong) و فرد اهرسام (Fred Ehrsam) در ایالات ‌متحده آمریکا تأسیس شد.

صرافی کراکن: کراکن (kraken.com) یک صرافی متمرکز و بانک ارزهای دیجیتال است که در سال ۲۰۱۱ در ایالات ‌متحده آمریکا تأسیس شد. کراکن جزو اولین صرافی‌های بیت کوین بود که در ترمینال بلومبرگ فهرست شده است. جسی پاول (Jesse Powell) مالک و بنیان‌گذار این صرافی آنلاین ارز دیجیتال است.

صرافی کوکوین: کوکوین (kucoin.com) یک صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال است که امکان خرید، فروش و تجارت رمزارزها را مهیا می‌کند. این پلتفرم علاوه بر گزینه‌های معاملاتی اساسی، خدماتی نظیر معاملات حاشیه، معاملات آتی و P2P را نیز ارائه می‌دهد. صرافی ارز دیجیتال کوکوین در سال ۲۰۱۷ توسط جانی لی (Johnny Lyu) تأسیس شد.

صرافی بیت فینکس: بیت فینکس (bitfinex.com) از دیگر صرافی‌های متمرکز کریپتوکارنسی است که در سال ۲۰۱۲ توسط کمپانی iFinex تأسیس شد. این صرافی آنلاین ارز دیجیتال از اکوسیستم بزرگی از محصولات و گزینه‌های معاملاتی رمزنگاری نظیر معاملات نقطه‌ای، حاشیه‌ای و مشتقات (Derivatives) پشتیبانی می‌کند.

صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال

صرافی‌های غیرمتمرکز یا Decentralized Exchanges که به‌اختصار با DEX نمایش داده می‌شوند، صرافی‌هایی هستند که امکان تجارت همتا به همتا (Peer to Peer) ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. همتا به همتا یا P2P به پیوند بین خریداران و فروشندگان اشاره دارد.

برخلاف صرافی‌های متمرکز، در DEX از هیچ شخص ثالث و مرجع نظارتی استفاده نمی‌شود. این صرافی‌ها برای اجرای تراکنش‌ها به قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) متکی هستند. در یک صرافی ارز دیجیتال غیر متمرکز، کاربران می‌توانند برای افزایش سرعت خرید و فروش ارزهای دیجیتال و تجربه کاربری بهتر، از کیف پول شخصی خود استفاده کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز از قراردادهای هوشمندی استفاده می‌کنند که بر بستر یک بلاک چین اجرا می‌شوند. این قراردادها به حفظ بهتر حریم خصوصی کمک می‌کنند. از سوی دیگر، اگرچه این قراردادها مبتنی بر قوانین هستند، اما کاربران به دلیل فقدان حضور شخص ثالث به حال خود رها می‌شوند و مسئولیت مستقیم معاملات خود را بر عهده دارند.

با وجود پیشرفت روزافزون صرافی‌های غیرمتمرکز کریپتوکارنسی و بهبود شرایط آن‌ها، DEX طرفداران کمتری نسبت به CEX دارد. یکی از دلایل اصلی این موضوع، پیچیدگی فرآیند معاملات در این نوع صرافی ها است.

مزایای صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال

سانسور کمتر: صرافی‌های غیر متمرکز از مشتریان خود نمی‌خواهند که فرم شناخت مشتری (KYC) را پر کنند و حریم خصوصی بالایی را به کاربران خود ارائه می‌دهند. ازآنجایی‌که DEXها سانسور ندارند، ارزها و دارایی‌های دیجیتال بیشتری را نسبت به CEX در دسترس کاربران قرار می‌دهند. امروزه بسیاری از آلت کوین‌ها تنها در صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال در دسترس هستند.

جلوگیری از دستکاری در بازار: یک صرافی رمز ارز غیرمتمرکز دارای ماهیت P2P است. ازاین‌رو، هیچ شخص ثالثی وجود ندارد که بتواند در روند معاملات تقلب کند. این ویژگی، از کاربران در برابر تجارت جعلی و پول‌شویی محافظت می‌کند.

نبود خطر هک: کاربران صرافی‌های غیر متمرکز نیازی به انتقال دارایی‌های خود به شخص ثالث ندارند. از همین رو، بیشتر کاربران دارایی‌های خود را در کیف پول شخصی نگهداری می‌کنند و خطر هک شدن شرکت یا سازمان از بین می‌رود. کاربران این نوع صرافی آنلاین ارز دیجیتال، امنیت بالایی در برابر هک، کلاه‌برداری و سرقت دارند.

معایب صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال

نقدینگی: به دلایل مختلفی، صرافی‌های غیرمتمرکز تنها توسط برخی افراد استفاده می‌شوند. ازاین‌رو معمولاً محدودیت‌های نقدینگی وجود دارد. گاهی اوقات نیاز است نقدینگی موردنیاز خود را از یک صرافی ارز دیجیتال متمرکز تهیه کنید تا بتوانید معاملات خود را به‌آسانی در DEX انجام دهید.

تجربه کاربری پیچیده: برخلاف صرافی‌های متمرکز کریپتوکارنسی، پلتفرم‌های معاملاتی غیر متمرکز دارای رابط کاربری پیچیده‌ای هستند. بسیاری از مردم درباره اتصال کیف پول خود به این نوع صرافی‌ها و ثبت سفارش در آن‌ها اطلاعاتی ندارند. کاربران این پلتفرم‌ها باید کلیدها و رمزهای عبور کیف پول خود را به خاطر بسپارند. در غیر این صورت، دارایی‌های آن‌ها برای همیشه از دست می‌روند.

کمبود پرداخت فیات: پلتفرم‌های معاملاتی غیر متمرکز برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال تغییر یک دارایی دیجیتال به دارایی دیجیتال دیگر هستند، بهترین گزینه است. در عوض این صرافی‌ها برای افرادی که به دنبال خرید یا فروش دارایی‌های دیجیتال با ارز فیات هستند، مناسب نیستند.

بهترین صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال

در سال‌های اخیر صرافی‌های غیر متمرکز بسیاری تأسیس ‌شده‌اند که تعدادی از آن‌ها توانسته‌اند موفقیت‌های قابل‌توجهی را کسب کنند. در زیر به ۴ صرافی ارز دیجیتال غیر متمرکز که بر اساس ترافیک، نقدینگی و حجم معاملات هنگام نگارش مقاله در رتبه‌های اول تا چهارم جهان قرار دارند پرداخته‌ایم.

صرافی یونی سواپ (نسخه ۳): یونی سواپ (uniswap.org) یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال است که در نوامبر ۲۰۱۸ راه‌اندازی شد. ورژن سوم این DEX با نام Uniswap V3 در سال ۲۰۲۱ راه‌اندازی شد که به کاربران اجازه می‌دهد با همان میزان سرمایه‌گذاری در دارایی‌ها، سود بیشتری به دست آورند. این DEX بر بستر بلاک چین اتریوم (Ethereum) ایجاد شده و از توکن‌های ERC-20 پشتیبانی می‌کند.

صرافی دی وای دی ایکس: دی وای دی ایکس (dydx.exchange) دومین صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز معتبر در جهان است که در آگوست ۲۰۲۱ تأسیس شد. این پلتفرم معاملاتی علاوه بر معاملات اساسی، امکان انجام معاملات حاشیه‌ای را نیز فراهم می‌کند. در واقع کاربران DYDX می‌توانند ارزهای دیجیتال را با مبلغی بیشتر از آنچه در حساب خود دارند، معامله کنند.

صرافی کِرو فایننس: کرو فایننس (curve.fi) که به معنای منحنی مالی است، سومین صرافی برتر غیر متمرکز جهان است که در سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد. این صرافی با هدف کاهش کارمزد برای معامله‌گران طراحی شد و همچنین توانست یک حساب پس‌انداز کارآمد برای ارائه‌دهندگان نقدینگی فراهم کند.

صرافی پنکیک سواپ (نسخه ۲): چهارمین صرافی غیر متمرکز معتبر در جهان، پنکیک سواپ نسخه ۲ (pancakeswap.finance) است که در آوریل ۲۰۲۱ راه‌اندازی شد. این صرافی امکان تعویض توکن‌های BEP-20 را در زنجیره هوشمند بایننس (BNB Smart Chain) فراهم می‌کند.

صرافی هیبریدی ارز دیجیتال

صرافی‌های هیبریدی ارز دیجیتال یا Hybrid Exchanges که به‌اختصار با HEX نمایش داده می‌شوند، با هدف غلبه بر محدودیت‌های دو نوع صرافی ارز دیجیتال متمرکز و غیر متمرکز ایجاد شده اند. پلتفرم‌های CEX نه‌تنها کارمزدهای بالایی را دریافت می‌کنند، بلکه نسبت به وجوه و دارایی‌های افراد استقلال کاملی دارند. در مقابل، پلتفرم‌های DEX به تراکنش‌های کند معروف هستند که به‌نوبه خود مشکل بزرگی است. صرافی‌های هیبریدی با هدف رفع این مشکلات و محدودیت‌ها به وجود آمده‌اند. چشم‌انداز این نوع صرافی آنلاین ارز دیجیتال، ترکیب ویژگی‌های مثبت CEX و DEX است.

در یک صرافی هیبریدی کریپتوکارنسی، کاربران کنترل کامل وجوه خود را دارند و مجبور نیستند آن‌ها را به هیچ متولی یا شخص ثالثی تحویل دهند. شما می‌توانید دارایی‌ها را مستقیماً از طریق کیف پول خود معامله کنید و توکن‌ها را به قراردادهای هوشمند قدرتمندی واریز کنید. بدون تردید، صرافی‌های هیبریدی رمز ارزها نسل بعدی پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال را تشکیل می‌دهند.

مزایای صرافی ارز دیجیتال هیبریدی

مقاوم در برابر هک: در صرافی هیبریدی، دارایی کاربران در کیف پول داغ نگه‌داری نمی‌شود. در عوض، تمام دارایی‌های دیجیتال در یک فضای ذخیره‌سازی سرد قرار می‌گیرند که هیچ‌گونه اتصالی به اینترنت ندارد. ازاین‌رو، امکان حملات سایبری به صرافی‌های هیبریدی غیرممکن است.

استفاده از سایر پلتفرم ها: صرافی‌های هیبریدی ارز دیجیتال کاربران خود را محدود نمی‌کنند. شما می‌توانید ضمن فعالیت در یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال هیبریدی، به‌طور هم‌زمان بر روی پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز ارز دیجیتال نیز فعالیت کنید.

امنیت و حریم خصوصی: صرافی‌های ترکیبی کریپتو نه‌تنها حریم خصوصی مشتریان خود را تضمین می‌کنند، بلکه درعین‌حال با قوانین گوناگون ارزهای دیجیتال نیز مطابقت دارند. اگر بعضی از معاملات این نوع صرافی های ارز دیجیتال توسط افراد شخص ثالث تنظیم شوند، بازهم کاربران دسترسی کاملی به وجوه خود دارند و می‌توانند به‌سادگی از آن‌ها محافظت کنند.

شفافیت و سرعت بالا: تمام کاربران جهانی بازار کریپتوکارنسی به دنبال انجام معاملاتی با شفافیت و سرعت بالا هستند. صرافی‌های هیبریدی توانسته‌اند این دو ویژگی را به‌خوبی پوشش دهند و پذیرش عمومی خود را در جهان بالا ببرند.

معایب صرافی ارز دیجیتال هیبریدی

حجم کم: صرافی‌های هیبریدی ارز دیجیتال بسیار جوان هستند و مدت کوتاهی از شروع فعالیت آن‌ها می‌گذرد. این پلتفرم‌ها هنوز حجم لازم برای تبدیل‌شدن به یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال برای خریدوفروش دارایی‌ها را ندارند. حجم کم موجب می‌شود که صرافی‌های هیبریدی به یک هدف آسان برای دست‌کاری‌های قیمتی تبدیل شوند.

بهترین صرافی های هیبریدی ارز دیجیتال

پلتفرم‌های معاملاتی هیبریدی جدیدترین نوع صرافی ارز دیجیتال هستند. بسیاری از کارشناسان معتقدند این صرافی‌ها در سال‌های آتی با رشد چشم‌گیری مواجه خواهند شد. در ادامه با ۳ صرافی هیبریدی برتر در دنیای کریپتوکارنسی آشنا می‌شوید.

صرافی کورکس: کورکس (Qurrex) قدیمی‌ترین صرافی هیبریدی رمز ارزها است که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد. این صرافی برای کارگزاران، معامله‌گران با فرکانس بالا، شرکت‌های بزرگ و آربیتراژورها (Arbitrageurs) ایده‌آل است. اقدامات امنیتی در سطح سازمانی، نقدینگی کافی، شفافیت بالا و پشتیبانی فنی ۲۴/۷ به چند زبان، ازجمله ویژگی‌های برجسته این صرافی هستند.

صرافی ایدو: پلتفرم معاملاتی ایدو (eidoo.app) از دیگر صرافی‌های قدیمی هیبریدی است که در آگوست ۲۰۱۷ راه‌اندازی شد. حساب شما در این صرافی ارز دیجیتال به یک قرارداد هوشمند در بلاکچین اتریوم پیوند خواهد خورد. درواقع شما تنها شخصی هستید که به وجوه موجود در حساب ایدو دسترسی دارید و هیچ شخص ثالثی نمی‌تواند دخل و تصرفی در دارایی‌های شما داشته باشد.

صرافی لگولاس: صرافی هیبریدی ارز دیجیتال لگولاس (Legolas) که در سال ۲۰۱۸ تأسیس شده، پلتفرمی ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران سازمانی و شخصیت‌های حقوقی است. این صرافی رمز ارز با هدف تضمین تغییرناپذیری و شفافیت سفارش‌های ثبت‌شده، یک دفتر کل غیرمتمرکز را در پلتفرم خود گنجانده است.

نحوه انجام معاملات رمز ارز در صرافی ها

پس از آشنایی با انواع صرافی‌ها و نقاط مثبت و منفی هریک از آن‌ها، حالا زمان آن رسیده تا با نحوه کار صرافی‌ها و چگونگی انجام معاملات در آن‌ها آشنا شوید.

مهم‌ترین نکته‌ای که باید بدانید، این است که صرافی‌های کریپتوکارنسی ساختار عملیاتی متفاوتی دارند و هر صرافی ارز دیجیتال دارای قوانین، محصولات، خدمات و ویژگی‌هایی متمایز است.
بااین‌حال، بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال چنین خدماتی را به مشتریان خود ارائه می‌دهند:

• فروش مستقیم رمز ارزها
• مبادله دارایی های رمزنگاری شده
• ذخیره‌سازی ارزهای دیجیتال
• وام‌های کریپتوکارنسی

در بین خدمات متنوعی که یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال می‌تواند به شما ارائه دهد، این موارد بسیار رایج هستند. ازآنجایی‌که بیشتر کاربران با هدف انجام چنین فعالیت‌هایی وارد بازارهای معاملاتی می‌شوند، ارائه چنین خدمتی در هر صرافی، امری مهم تلقی می‌شود.

فروش مستقیم ارزهای دیجیتال

یکی از انواع معاملات که به‌طور مستقیم توسط کارگزاری انجام می‌شود، فروش ذخایر کریپتوکارنسی است. تقریباً تمام صرافی‌ها یک یا چند ارز دیجیتال خوش آتیه را خریداری می‌کنند تا علاوه بر تأثیرگذاری بر قیمت آن، بتوانند سود خوبی از فروش آن کسب کنند. زمانی که قیمت ارزهای دیجیتال موجود نزد صرافی ارز دیجیتال رشد قابل‌توجهی کند، کارگزاران می‌توانند آن‌ها را به قیمت بازار به‌اضافه کارمزد اضافی بفروشند و منابع مالی قابل‌توجهی به دست آورند.

تجارت رمز ارزها

مبادله ارزهای دیجیتال یکی از رایج‌ترین شیوه انجام معاملات در پلتفرم‌های معاملاتی است. در این شیوه، صرافی دارایی‌های خود نظیر رمز ارزها را به‌طور مستقیم به کاربران نمی‌فروشد. در عوض، کارگزاران به‌عنوان یک واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند تا کاربران بتوانند دارایی‌های خود را با یکدیگر مبادله کنند. صرافی در ازای انجام هر تراکنش، مبلغی را به‌عنوان کارمزد تراکنش دریافت می‌کند.

با توجه به بزرگی صرافی ارز دیجیتال، روزانه تعداد بسیار بالایی تراکنش در شبکه انجام می‌شود. درآمد حاصل از این تراکنش‌ها، یکی از بزرگ‌ترین منابع مالی در هر صرافی به شمار می‌آید. کارمزد تراکنش حاصل از تجارت ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها، متفاوت است.

ذخیره سازی ارزهای دیجیتال

نگهداری امن رمز ارزها جزو وظایف عملیاتی مهم تمام صرافی‌های کریپتوکارنسی است. سرمایه‌گذاران باید مطمئن باشند که دارایی‌های آن‌ها در امنیت کامل هستند. ذخیره‌سازی ارزهای دیجیتال از تصمیم‌های مهمی است که هر کاربر باید پیش از انجام معامله، به‌خوبی در مورد آن فکر کرده باشد.

اهمیت این موضوع از آنجایی نشات می‌گیرد که کاربران باید قادر به پیگیری کلیدهای دیجیتال خصوصی خود باشند. اگر کاربری این کلیدها را از دست بدهد، ممکن است هرگز نتواند به وجوه خود دسترسی پیدا کند. یکی از خدمات معاملاتی صرافی‌ها، ذخیره‌سازی دارایی‌ها است. بااین‌وجود، بسیاری از کارشناسان معتقدند که نگهداری درازمدت وجوه نزد صرافی ارز دیجیتال، تصمیم پرخطری است.

ارائه وام‌های کریپتو

اخیراً تعداد زیادی از پلتفرم‌های معاملاتی مبتنی بر بلاک چین، گزینه ارائه وام را به خدمات خود اضافه کرده‌اند. از جهات بسیاری، وام دادن بر اساس وجوه ارزهای دیجیتال، شبیه به ارائه یک وام بانکی عادی است. در مقابل ارائه هر وام، صرافی ارز دیجیتال مبلغ متغیری را به‌عنوان سود دریافت می‌کند. مانند یک پلتفرم معمولی مبادله دارایی‌ها، این سکه‌ها را می‌توان به‌صورت جفتی نظیر USDT/USD، BTC/USD و ETH/USD نیز معامله کرد. معمولاً به این صورت است که کاربران تمایل بیشتری به جفت‌هایی با نوسان بالا دارند.

هنگام انتخاب یک صرافی باید به چه نکاتی توجه داشت؟

انتخاب صرافی یکی از مهم‌ترین اقدامات معامله‌گران در بازارهای مالی نظیر کریپتوکارنسی است. چه بخواهید به‌تنهایی این انتخاب را انجام دهید و چه بخواهید با افراد باتجربه در این حوزه مشورت کنید، همواره باید به این ۸ نکته کلیدی توجه داشته باشید:

• امنیت صرافی ارز دیجیتال
• تعداد رمز ارزهای قابل معامله
• پشتیبانی از ارز فیات
• اطلاع از تمام هزینه‌ها
• میزان نقد شوندگی
• توجه به قوانین و مقررات
• ضمانت‌نامه معتبر
• پاداش‌های احتمالی

هرگز نمی‌توان یک صرافی رمز ارز را پیدا کرد که در تمام این موارد پیشتاز باشد. بااین‌حال، صرافی‌هایی که بیشتر این موارد را در حد مطلوبی پوشش داده‌اند، می‌توانند مکان مناسبی برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال باشند.

بررسی امنیت و ایمنی صرافی

با وجود پیشرفت بسیار سریع فناوری در دهه‌های اخیر، صنعت ارزهای دیجیتال هنوز بسیار جوان است و امکان بروز ایرادات گوناگون در آن وجود دارد. یکی از مشکلات امنیتی که تمام صرافی‌های کریپتوکارنسی را تهدید می‌کند، هک است. هیچ‌کدام از صرافی‌ها نمی‌توانند ادعا کنند که به‌طور کامل در مقابل حملات سایبری مصون هستند. بااین‌حال، شما درنهایت باید به یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال برای سپردن دارایی‌های دیجیتال خود اطمینان کنید.

برای شروع، باید ببینیم که یک صرافی ارز دیجیتال تا چه اندازه به پروتکل‌های امنیتی خود توجه دارد. برای نمونه، یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال خوب، از احراز هویت دو مرحله‌ای (۲-Step Verification) و اقدامات امنیتی قابل‌توجهی در مقابل کلاه‌برداری‌های فیشینگ و سایر حملات سایبری استفاده می‌کند.

برخی از پلتفرم‌ها نیز از سیستم بیومتریک برای ورود کاربران استفاده می‌کنند. امروزه صرافی‌های پیشرو دارای برنامه‌های جایزه هستند که به‌موجب آن، هکرهای قانونی نقص‌های امنیتی پلتفرم را شناسایی و آن‌ها را گزارش می‌کنند.

صرافی‌های بزرگی نظیر بایننس، استانداردهای سخت‌گیرانه‌ای نظیر KYC را برای بهبود امنیت صرافی ارز دیجیتال خود به کار می‌بندند. در چنین صرافی‌هایی، افراد موظف هستند که مدرک شناسایی صادرشده توسط دولت را برای ثبت‌نام ارائه دهند.

بررسی تعداد ارزهایی که می توانید معامله کنید

در حال حاضر بیشتر از ۲۰,۰۰۰ کوین و توکن در بازار ارزهای دیجیتال معامله می‌شوند. هرگز گمان نکنید که یک صرافی قادر به ارائه تمام این رمزارزها است! در ابتدا مطمئن شوید که صرافی موردنظر شما، امکان معامله سکه‌های معروف و معتبری نظیر BTC، ETH، DOGE و… را فراهم می‌کند. پس‌ازآن، خدمات ارائه سایر توکن‌ها و سکه‌های کارگزاری را بررسی کنید تا بتوانید بهترین پلتفرم متناسب با نوع معاملات خود را پیدا کنید.

ازآنجایی‌که صرافی‌های ارز دیجیتال روزبه‌روز پیچیده‌تر می‌شوند، خدمات آن‌ها نیز تنها به توکن‌ها و کوین‌ها محدود نیست. در حال حاضر، صرافی‌های متعددی قادر به ارائه خدمات و محصولات بیشتری نظیر ET، قراردادهای آتی، توکن‌های اهرمی و… هستند.

اطلاع از نحوه پشتیبانی ارزهای فیات

ارز فیات همان ارزهای رایج نظیر دلار، یورو، پوند و… است که در بانک‌های بین‌المللی عرضه می‌شوند. تعدادی از صرافی‌های کریپتوکارنسی از این نوع ارزها پشتیبانی نمی‌کنند. برای نمونه اگر بخواهید تعدادی ارز دیجیتال را با دلار آمریکا مبادله کنید، باید مطمئن شوید که صرافی ارز دیجیتال موردنظر شما از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کند.

به‌طورکلی، بیشتر صرافی‌های متمرکز از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. در عوض، بعضی از صرافی‌های غیر متمرکز شرایط مبادله با این نوع ارزها را در اختیار شما قرار نمی‌دهند. به همین منظور، گاهی لازم است هم در یک DEX و هم دریک CEX عضویت داشته باشید تا بتوانید معاملات خود را با انعطاف بالایی انجام دهید.

اطمینان از کارمزدها و هزینه های جانبی

به‌قول‌معروف، «هیچ گربه‌ای محض رضای خدا موش نمی‌گیرد»! بنابراین کاربران باید انتظار داشته باشند که تراکنش‌های صرافی ارز دیجیتال هم با کارمزد و هزینه‌هایی همراه باشد. این کارمزدها در بخش‌های گوناگونی نظیر سپرده‌گذاری، برداشت، انتقال و معاملات دریافت می‌شوند.

یک قاعده کلی وجود دارد که معمولاً میزان کارمزدها به حجم کل معاملات شما در ۳۰ روز گذشته مرتبط است. هرچه حجم معاملات شما بیشتر باشد، قاعدتاً هزینه کمتری به‌عنوان کارمزد پرداخت خواهید کرد. کارمزد معتبرترین صرافی‌های دنیا حدود ۰.۲% است. همواره مطمئن شوید که صرافی مورد نظر، هیچ هزینه پنهان دیگری را از شما دریافت نخواهد کرد.
کارمزد برخی از معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال به این صورت هستند:

• Kraken بین ۰.۲% تا ۰.۹%
• Crypto.com بین ۰% تا ۲.۹۹%
• BlockFi حدود ۱%
• Coinbase بین ۰% تا ۰.۴%
• Binance.US بین ۰.۱% تا ۵%
• Bitstamp بین ۰% تا ۰.۵%

اطمینان از وجود نقد شوندگی کافی

به بیان ساده، نقد شوندگی کریپتو به معنی میزان سهولت مبادله ارز دیجیتال با ارز فیات و بلعکس، بدون تأثیر چشم‌گیر در میزان دارایی شما است. هرچه شما بتوانید دارایی‌های دیجیتال خود را با قیمت درخواستی و با سرعت بالاتری در صرافی ارز دیجیتال به فروش برسانید، قدرت نقد شوندگی صرافی نیز افزایش می‌یابد.

شما باید به دنبال صرافی‌هایی بگردید که از سطح نقد شوندگی مطلوبی برخوردارند و کاربران می‌توانند تراکنش‌های خود را به‌سرعت و با صرف هزینه مقرون‌به‌صرفه انجام دهند. سایت‌های معتبری نظیر Coinmarketcap، حجم معاملات ۲۴ ساعت گذشته صرافی‌های گوناگون را به افراد نمایش می‌دهند. بررسی این فاکتور، یکی از سریع‌ترین و آسان‌ترین شیوه‌های ارزیابی توان نقد شوندگی صرافی ارز دیجیتال است.

رعایت قوانین و مقررات

از دیگر جنبه‌هایی که باید در حین انتخاب یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال به آن توجه کنید، این است که بدانید صرافی موردنظر مجوز فعالیت در کدام منطقه جغرافیایی را دارد. بازارهای مالی قدیمی نظیر بورس به‌شدت بر روی این موارد حساس هستند و قوانین سخت‌گیرانه‌ای در مورد فعالیت بروکرها دارند.

بااین‌حال، بازار معاملاتی ارز دیجیتال به همان سطح مورد بررسی قرار نگرفته است. ایالات ‌متحده آمریکا و کشورهای اروپایی در تلاش هستند تا به‌سرعت این کاستی‌ها را جبران کنند. به‌عنوان نمونه، صرافی‌های کریپتوکارنسی اروپایی باید مجوزهایی از سازمان‌های خاص نظیر سازمان نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin) اخذ کنند.

در همین راستا، مقامات آمریکایی نیز همچنان رویکرد سخت‌گیرانه‌ای در مورد صرافی‌های ارز دیجیتال اتخاذ کرده‌اند. این روند سخت‌گیرانه پس از ورشکستگی صرافی FTX و دستگیری مدیرعامل آن -سم بنکمن فرید- با جدیت بیشتری دنبال می‌شود.

به‌طورکلی، صرافی موردنظر شما باید بتواند اثبات کند که به‌صورت اصولی حسابرسی شده و سازمان‌های مرتبط صلاحیت آن را تأیید کرده‌اند. بهتر است هر صرافی ارز دیجیتال که بخواهد در آینده نزدیک شروع به کار کند، مطمئن شود که چنین اطلاعاتی را به‌سادگی و به‌صورت عمومی در اختیار کاربرانش قرار می‌دهد.

بررسی بیمه نامه صرافی رمز ارز

پیش‌ازاین اشاره کردیم که صرافی موردنظر شما باید دارای پروتکل‌های امنیتی سخت‌گیرانه‌ای باشد. علاوه بر این، مطمئن شوید که این صرافی از بیمه‌نامه‌هایی در ارتباط با محافظت از دارایی مشتریان در برابر هک، کلاه‌برداری و سرقت‌های احتمالی بهره می‌برد. خوشبختانه بیشتر پلتفرم‌های معاملاتی از اهمیت بالای سیاست‌های بیمه با هدف پوشش طیف گسترده‌ای از جرائم سایبری آگاه هستند.

کوین بیس یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های رمزنگاری در جهان ازنظر حجم معاملات، دارای بیمه‌نامه ۲۵۵ میلیون دلاری است. جمینی دیگر صرافی ارز دیجیتال معتبر و دارای پوشش بیمه ۲۰۰ میلیون دلاری است. میزان بیمه باید بر اساس حجم معاملات صرافی باشد. بنابراین علاوه بر توجه به مبلغ بیمه‌نامه، سایر اطلاعات صرافی نظیر حجم معاملات روزانه را نیز بررسی کنید. همچنین باید ببینید که در صورت وقوع حوادث سایبری، چه مقدار از دارایی‌های شما تحت پوشش بیمه قرار خواهند گرفت.

برنامه های پاداش و تشویق

هدف اصلی یک صرافی آنلاین، عمدتاً فراهم آوردن شرایط خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال برای کاربران است. بااین‌وجود، بسیاری از این پلتفرم‌ها با ارائه پاداش و جوایز، کاربران را تشویق می‌کنند تا حجم تراکنش‌ها و دارایی‌های خود را در صرافی افزایش دهند.

برنامه‌های پاداش در هر پلتفرم متفاوت است. تعدادی از صرافی‌ها برای استیکینگ (Staking) دارایی‌های کاربر به آن‌ها پاداش می‌دهند؛ برخی دیگر نیز برای نگه‌داری توکن‌ها در پلتفرم خودشان پاداش‌هایی در نظر می‌گیرند. علاوه بر این موارد، بسیاری از صرافی‌های کریپتوکارنسی، امتیازات پرداخت گوناگون نظیر برنامه‌های بازگشت نقدی سرمایه یا ارائه وام‌های با پشتوانه ارز دیجیتال با نرخ‌های مطلوب را ارائه می‌دهند.

هنگام تجزیه‌ و تحلیل پاداش صرافی‌های ارز دیجیتال، مواردی نظیر نرخ بازده، دفعات پرداخت سود، سکه‌های واجد شرایط و شرایط دسترسی به دارایی‌های خود را در نظر بگیرید. همواره مطمئن شوید که تمام ریسک‌ها و جزئیات را به‌طور دقیق در نظر گرفته‌اید.

حال که با فاکتورهای موثر در انتخاب صرافی آشنا شدید، بد نیست مقاله “راهنمای جامع سرمایه گذاری و ترید در بازار ارزهای دیجیتال” را هم مطالعه کنید تا با ریسک ها و چالش های پیش رو نیز بیشتر آشنا شوید.

اهمیت انتخاب یک پلتفرم معتبر معاملاتی

صرافی‌های ارز دیجیتال، مشابه کارگزاران عمل می‌کنند و ابزارهایی را برای خرید و فروش آسان رمز ارزها در اختیار شما قرار می‌دهند. این صرافی‌ها همچنین ویژگی‌های امنیتی و امکانات ذخیره‌سازی را برای دارایی‌های دیجیتال شما ارائه می‌کنند که گاهی فراتر از یک کیف پول نرم‌افزاری هستند. بااین‌حال، یک صرافی ارز دیجیتال همواره هدفی ارزشمند و جذاب برای مجرمان سایبری یا هکرها است.

هیچ‌یک از پلتفرم‌های معاملاتی مبتنی بر بلاک چین نمی‌توانند به‌طور قطعی ادعا کنند که مصون از حملات سایبری هستند. درصورتی‌که اهمیت انتخاب اصولی یک صرافی را فراموش کنید، دارایی‌های دیجیتال خود را در معرض ریسک بالایی قرار خواهید داد.

کلاه‌برداری‌ها در حوزه کریپتوکارنسی دارای گونه‌های مختلفی هستند که در این مطلب ابزارهایی برای شناسایی آن ها معرفی کرده‌ایم.

با انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال نامعتبر، احتمال سرقت دارایی شما به‌شدت افزایش پیدا می‌کند. برخی بی‌توجهی‌ها به انتخاب پلتفرم معتبر معاملاتی رمز ارزها شامل این موارد هستند:

• مشکلات امنیتی
• کمبود نقدینگی در صرافی
• هزینه بالای تراکنش
• نداشتن بیمه‌نامه معتبر
• صرافی‌های جعلی

بعد از رویداد باورنکردنی ورشکستگی صرافی FTX در نوامبر ۲۰۲۲، حالا کاربران با دقت بیشتری صرافی موردنظر خود را انتخاب می‌کنند. موارد بالا جزو مهم‌ترین دلایل اهمیت انتخاب یک صرافی معتبر هستند.

نقص امنیتی

صرافی‌های معتبر در حوزه رمز ارزها تمام اقدامات امنیتی را بدون هیچ استثنایی به کار می‌گیرند تا از دارایی کاربران خود محافظت کنند. امروزه صدها صرافی کریپتوکارنسی در سراسر جهان مشغول فعالیت هستند. پروتکل‌های امنیتی موجود در بسیاری از این صرافی‌ها ضعیف یا قدیمی هستند. عدم استفاده از سیستم احراز هویت دومرحله‌ای یا بی‌توجهی به استانداردهایی نظیر KYC از ویژگی‌های بارز این صرافی‌ها به شمار می‌آیند.

صرافی ارز دیجیتال باید قادر باشد از اطلاعات مهم کاربری نظیر کلیدهای رمزنگاری خصوصی کاربران به‌خوبی محافظت کند. در غیر این صورت، هکرها به‌آسانی می‌توانند به تمام اطلاعات شخصی افراد دسترسی پیدا کنند که اصطلاحاً به آن کلاه‌برداری فیشینگ گفته می‌شود.

کمبود نقدینگی

زمانی که صرافی دچار مشکل کمبود نقدینگی باشد و درعین‌حال کاربران بخواهند وجوه خود را از آن خارج کنند، صرافی به‌طورجدی در خطر ورشکستگی قرار می‌گیرد. این دقیقاً همان اتفاقی است که چند ماه پیش موجب سقوط صرافی FTX شد. پلتفرم‌های معاملاتی معتبر نظیر بایننس، کوین بیس و کراکن، همواره نقدینگی قابل‌توجهی برای تأمین نیاز کاربران خود دارند.

نرخ بالای کارمزد

عدم توجه به هزینه‌های جاری معامله در یک صرافی، ممکن است در آینده به زیان شما تمام شود. هزینه انجام تراکنش در صرافی را پرس‌وجو کنید و مطمئن شوید که غیر از این درصد مشخص، هزینه جانبی دیگری از شما دریافت نخواهد شد. نرخ تراکنش در معاملات بزرگ، رقم قابل‌توجهی خواهد بود.

عدم برخورداری از بیمه نامه معتبر

تمام صرافی‌های بزرگ و کوچک ارز دیجیتال در خطر هک قرار دارند! بااین‌حال، صرافی‌هایی که بیمه‌نامه معتبری برای پوشش ضرر و زیان کاربران خود در مواقع بحران نداشته باشند، مکان درستی برای انجام معاملات نیستند. کارشناسان توصیه می‌کنند که حتماً تمام جزئیات بیمه‌نامه این پلتفرم‌ها به‌دقت توسط کاربران بررسی شوند. بیمه‌نامه بسیاری از بسترهای معاملاتی فاقد اعتبار قانونی هستند یا پوشش مناسبی در قبال دارایی‌هایی دیجیتال شما ندارند.

صرافی جعلی ارز دیجیتال

مارتین لینوبر (Martin Leinweber) -استراتژیست دارایی‌های دیجیتال در MarketVector- می‌گوید: «اگر گروه‌های شبکه‌های اجتماعی خود را مرور کنید، با سایت‌هایی مواجه می‌شوید که بیت کوین (BTC) ارزان تبلیغ می‌کنند».

معمولاً چنین پلتفرم‌هایی، ارزهای دیجیتال را ۵% الی ۱۰% ارزان‌تر از ارزش واقعی آن‌ها در بازار تبلیغ می‌کنند و وعده تخفیف‌های ویژه می‌دهند. در اکثر موارد، این نوع صرافی‌ها مشغول کلاه‌برداری هستند و محصولاتی جعلی و بی‌ارزش را به شما می‌فروشند. عدم توجه به اهمیت انتخاب صرافی ارز دیجیتال، ممکن است شما را در دام این شرکت‌ها بیندازد.

چطور می توان درباره اعتبار یک صرافی تحقیق کرد؟

رایج‌ترین توصیه ما برای دارندگان ارزهای دیجیتال این است که فقط به صرافی‌های شناخته‌شده و معتبر مراجعه کنند. بااین‌وجود اگر قصد دارید از دیگر صرافی‌ها برای انجام معاملات کریپتوکارنسی استفاده کنید، به این نکات توجه داشته باشید:

• یک صرافی معتبر رمز ارز باید حضور گسترده‌ای در رسانه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌ها داشته باشد تا کاربران به‌سادگی بتوانند شبکه‌های اجتماعی و وب‌سایت رسمی صرافی را پیدا کنند. از سوی دیگر، وب‌سایت‌های معتبر حوزه ارز دیجیتال نظیر Coinmarketcap، Investopedia و G2 نیز لیست بیشتر صرافی‌های قانونی رمز ارزها را ارائه می‌دهند.

• به دنبال آدرس فیزیکی مرتبط با صرافی باشید. اگر نتوانستید به‌راحتی آدرس را پیدا کنید، از این صرافی استفاده نکنید. شفافیت یکی از برجسته‌ترین نشانه‌های مشروعیت صرافی ارز دیجیتال است.

• وجود کارمندان قابل‌ تأیید نیز یکی دیگر از مواردی است که می‌تواند نشان‌دهنده اعتبار و فعالیت اصولی یک صرافی ارز دیجیتال باشد. به‌عنوان‌مثال، بایننس در حال حاضر بیشتر از ۷۴۰۰ کارمند قابل‌ تأیید دارد.

• حجم معاملات یا مارکت کپ (Market Cap) روزانه، هفتگی، ماهانه و حتی سالانه صرافی آنلاین موردنظر خود را بررسی کنید. حجم معاملات نشان‌دهنده اطمینانی است که کاربران نسبت به صرافی دارند. این اطلاعات به‌سادگی در اینترنت قابل‌دسترسی هستند.

کاربران ایرانی در زمان انتخاب صرافی ارز دیجیتال برای ورود به بازار معاملاتی کریپتوکارنسی، با مشکلاتی روبه‌رو هستند. به دلیل وجود پروتکل‌های امنیتی سخت‌گیرانه در بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی نمی‌توانند در آن‌ها احراز هویت و ثبت‌نام کنند. اعمال تحریم‌های گوناگون از جانب کشورهای اروپایی، ایالات‌متحده آمریکا و دیگر کشورها، دلیل اصلی این محدودیت‌ها برای کاربران ایرانی است.

صرافی ایرانی برای خرید و فروش بهتر است یا خارجی؟

بااین‌حال، صرافی‌های متعددی نیز وجود دارند که مراحل احراز هویت ساده‌تری دارند و کاربران ایرانی می‌توانند در آن‌ها حساب کاربری ایجاد کنند. با این اوصاف، این سؤال مطرح است که صرافی ایرانی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال بهتر است یا صرافی خارجی؟
برای پاسخ به این سؤال، بهتر است موارد زیر را مدنظر قرار دهید:

• احراز هویت
• کارمزد
• پشتیبانی
• آی‌پی ثابت
• امنیت دارایی
• شیوه پرداخت

بازار معاملاتی ارزهای دیجیتال به خودی خود محیطی جدید و پیچیده است. برای اینکه استرس معامله در چنین بازار پرتنشی را کاهش دهید، صرافی می‌تواند کمک شایانی به شما کند. بااین‌وجود، ابتدا باید تصمیم بگیرید که قصد فعالیت در یک پلتفرم ایرانی را دارید یا ترجیح می‌دهید معاملات خود را در پلتفرم‌های خارجی انجام دهید.

شیوه احراز هویت

تمام شهروندان ایرانی که دارای کارت ملی، ایمیل، شماره‌حساب تأییدشده و شماره موبایل باشند، می‌توانند در صرافی‌های ایرانی ثبت‌نام کنند. همچنین بعضی از صرافی‌های خارجی که از استاندارد KYC استفاده نمی‌کنند، برای کاربران ایرانی در دسترس هستند. اگر قرار باشد در صرافی ارز دیجیتال درجه دوم یا سوم خارجی ثبت‌نام کنید، شاید بهتر باشد صرافی‌های ایرانی که از امنیت مطلوبی هم برخوردار هستند را جزو گزینه‌های اصلی خود قرار دهید.

نرخ کارمزد

هزینه انجام تراکنش در صرافی‌های معتبر خارجی بسیار پایین و نزدیک به ۰.۲% است. بعنوان مثال نرخ کارمزد در صرافی‌هایی نظیر بایننس و کوکوین حدود ۰.۱% است. این در حالی است که صرافی‌های ایرانی درصد بیشتری به‌عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. البته نرخ کارمزد پلتفرم‌هایی که امکان ثبت‌نام ایرانیان در آن‌ها وجود دارد، بالاتر از اعداد ذکرشده است.

پشتیبانی آنلاین

ارائه خدمات پشتیبانی یکی از امکانات تمام صرافی‌های ارز دیجیتال است؛ اما با شیوه و سرعتی متفاوت. این موضوع را نمی‌توان به‌صورت کلی سنجید و بهتر است به‌طور جداگانه برای هر صرافی بررسی شود. بااین‌حال، بعضی از صرافی‌های معتبر داخلی نظیر بیت میت، نوبیتکس، ایرانیکارت، والکس و بینگ ایکس خدمات پشتیبانی بسیار باکیفیتی را به مشتریان خود ارائه می‌دهند.

داشتن آی پی ثابت

پس از ثبت‌نام و ایجاد حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال خارجی، باید همواره از یک آی‌پی (IP) ثابت وارد حساب کاربری خود در پلتفرم معاملاتی شوید. در غیر این صورت، ممکن است صرافی اکانت شما را به دلیل نقض قوانین امنیتی مسدود کند. برای جلوگیری از این مشکل، حتماً باید از انواع VPS یا VPN خاص برای اتصال به صرافی آنلاین ارز دیجیتال استفاده کنید. برای استفاده از صرافی‌های داخلی، چنین دغدغه‌ای نخواهید داشت و همواره می‌توانید از IP واقعی خود در ایران استفاده کنید.

اطمینان از امنیت دارایی ها

نکات امنیتی متعددی در مورد صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارد. استفاده از کیف پول سرد، احراز هویت دومرحله‌ای، بیمه دارایی‌ها و محافظت از کلیدهای خصوصی بخشی از موارد امنیتی صرافی‌ها هستند. اگر مشکلی قانونی برای دارایی شهروندان ایرانی فعال در صرافی‌های خارجی به وجود بیاید، پیگیری آن بسیار مشکل است. از طرفی صرافی‌های داخلی با استفاده از پروتکل‌های امنیتی قابل‌اعتماد، پلتفرم‌های مطمئنی را ارائه داده‌اند. در صورت بروز حوادث گوناگون، دسترسی به صرافی‌های ایرانی به مرتب ساده‌تر خواهد بود.

روش های پرداخت

مبادله و خرید و فروش دارایی ها در یک صرافی ارز دیجیتال، نیازمند تأمین اعتبار مالی حساب کاربری است. هیچ‌کدام از صرافی‌های خارجی، امکان شارژ مالی حساب کاربری با استفاده از کارت‌های بانکی ایرانی و ارز ریال را ارائه نمی‌کنند.

شهروندان ایرانی که قصد فعالیت در این نوع صرافی‌ها را دارند، باید از طریق صرافی‌های داخلی اقدام کنند. این صرافی‌ها، وجوه شما را به حساب پلتفرم کریپتوکارنسی خارجی منتقل می‌کنند. از طرفی شما می‌توانید با ثبت‌نام در پلتفرم‌های ایرانی، از کارت‌های بانکی عادی خود برای افزایش اعتبار حساب کاربری استفاده کنید.

جمع بندی

صرافی ارز دیجیتال، محلی برای انجام معاملات کریپتوکارنسی است. این صرافی‌ها در قالب پلتفرم‌های آنلاین عرضه می‌شوند تا کاربران در سراسر دنیا و در هر ساعتی از شبانه‌روز بتوانند از آن‌ها استفاده کنند. برای اینکه بتوان با خیال آسوده و در امنیت کامل به معاملات رمز ارزها پرداخت، انتخاب اصولی صرافی ارز دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است.

به‌طورکلی، سه دسته از صرافی‌های کریپتوکارنسی برای کاربران در دسترس هستند. صرافی‌های متمرکز (CEX)، صرافی‌های غیر متمرکز (DEX) و صرافی‌های هیبریدی (HEX) که ترکیبی از دو مدل CEX و DEX هستند. صرافی ارز دیجیتال غیر متمرکز فاقد نظارت و دخالت شخص ثالث بوده و همچنین احتمال هک شدن آن بسیار کمتر از یک صرافی متمرکز است. در مقابل، افراد کمتری از صرافی غیرمتمرکز استفاده می‌کنند و همین موضوع نقد شوندگی این صرافی‌ها را به خطر می‌اندازد.

هر صرافی رمز ارز می‌تواند از شیوه‌های معاملاتی و روش‌های گوناگونی کسب درآمد کند. فروش مستقیم ارزهای دیجیتال، تجارت رمز ارزها و ارائه وام کریپتوکارنسی به کاربران برخی از شیوه‌های رایج در این زمینه هستند.

اگر شما هم در نقطه‌ای قرار گرفته‌اید که باید یکی از صدها صرافی ارز دیجیتال در جهان را انتخاب کنید، چند موضوع مهم را در ذهن داشته باشید. امنیت، تعداد رمز ارزهای قابل ‌ارائه، پشتیبانی از ارزهای فیات، رعایت قوانین، نرخ کارمزد، بیمه‌نامه معتبر و میزان نقد شوندگی از مهم‌ترین نکات در انتخاب یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال هستند.

در صورت بی‌توجهی به اهمیت انتخاب پلتفرم معاملاتی رمز ارزها، با مشکلاتی نظیر نقص امنیتی، کمبود نقدینگی، عدم پوشش دارایی توسط بیمه و پرداخت کارمزد زیاد مواجه می‌شوید. فعالیت در صرافی‌های جعلی نیز از دیگر پیامدهای مهم بی‌توجهی به روند انتخاب صرافی معتبر ارز دیجیتال است.

درنهایت به‌عنوان یک شهروند ایرانی، باید تصمیم بگیرید که قصد فعالیت در صرافی ارز دیجیتال ایرانی را دارید یا می‌خواهید در پلتفرم‌های خارجی معامله کنید. در این رابطه نمی‌توان به‌طورقطع اظهارنظر کرد. صرافی‌های معتبری نظیر بینگ ایکس، آبان تتر، والکس، بیت میت و نوبیتکس در ایران حضور دارند که ازلحاظ نرخ کارمزد، امنیت، پشتیبانی، تنوع ارز و سایر خدمات در سطح مطلوبی قرار دارند.

اگر شما هم تجربه فعالیت در یک صرافی ارز دیجیتال ایرانی یا خارجی را دارید، اطلاعات و تجربه‌های ارزشمند خود را با ما و دیگر خوانندگان بیت میت به اشتراک بگذارید.