در سال‌های گذشته ارزش رمزارزهایی مثل بیت‌کوین و اتریوم چندین و چند برابر شده. افراد زیادی با سرمایه‌گذاری روی این رمزارزها پولدار شدند و دارایی‌های زیادی به این بازار تزریق شدند.
همه این‌ها باعث شدند تا درست مثل مصرف‌کنندگان، کلاه‌برداران نیز علاقه ویژه‌ای به دنیای کریپتو و پول‌هایی که در اون مخفی شده پیدا کنند. علاوه بر این، ساختار تازه تاسیس و نبود قوانین محکم در این شاخه از بازار اون رو برای دزدی و کلاهبرداری های کلان مناسب تر هم کرده.
کلاهبرداری در کریپتو
کلاه‌برداران دنیای کریپتو از چند طریق اقدام به سوءاستفاده از حساب کاربران می‌کنند. اولی ساخت حساب با هویت‌های جعلی برای انتقال پول‌های دزدی با کمک رمزارزهاست و دیگری هم دزدی حساب کاربران دیگر و خالی کردن دارایی‌های آن‌ها.
بخاطر ساختار غیرمتمرکز و ناشناس بلاک‌چین، در صورتی که کلاه‌بردارها بتونند به یک حساب دسترسی پیدا کنند و اعتبار اون رو تخلیه کنند، دیگه هیچ راهی برای پس گرفتن پول دزدی شده وجود نخواهد داشت و همین موضوع خطر اونها رو بیشتر میکنه.
همه این‌ها باعث شده تا اعتماد بعضی کاربران نسبت به بازار رمزارزها کم بشه و نسبت به ورود و فعالیت در آن شک کنند. براساس پژوهشی در سال ۲۰۲۰، از هر ۵ کاربر، دو نفر از آن‌ها باور دارند که اطلاعات شخصی آن‌ها هنگام انجام تراکنش‌های مالی آنلاین در خطر است و بخاطر همین از انجام چنین تراکنش‌هایی خودداری می‌کنند.
مقابله با کلاهبرداری
بخاطر دلایلی که گفتیم، امروزه همه سایت‌های کریپتو روش‌های جدیدی رو برای حفظ اطلاعات و دارایی‌های کاربران خود پیش گرفتند که یکی از مهم‌ترین اونها احراز هویت کاربرانی است که در این سایت‌ها فعالیت می‌کنند.
احراز هویت کاربران به صرافی‌ها اجازه می‌دهد تا مطمئن بشند پولی که داره وارد سایت میشه و یا رمزارزی که باهاش خریداری میشه واقعا از سمت صاحب اکانت داره خرج میشه و هیچ کلاهبرداری هنگام انجام تراکنش روی سایت انجام نشده!
احراز هویت در بیت‌میت
احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال بیت میت در دو مرحله انجام می‌‌شود. در مرحله اول شما اکانت را به اسم خودتون ثبت می‌کنید و با وارد کردن نام و نام خانوادگی، کد ملی و تاریخ تولد به مالک پشت اکانت هویت میدید.
وارد کردن اطلاعات شخصی، شماره موبایل و اطلاعات بانک بغیر از اینکه به اکانت شما رسمیت میده باعث میشه هرکسی به راحتی نتونه وارد حساب شما بشه و قبل از ورود ناچار باشه حداقل دو پله امنیتی رو (که شامل ارسال پیام به موبایل میشه) رو رد کنه.
مرحله دوم احراز هویت زمانی انجام میگیره که شما بخواین تراکنش‌های بالای ۱۰ میلیون رو انجام بدین. در این مرحله بخاطر اینکه حجم پولی که در حساب شما داره جابه‌جا میشه دیگه عدد کمی نیست، بیت‌میت می‌بایست هویت شما رو تایید کنه تا مطمئن بشه که
- کسی به نام شما و به شکل دروغین در حال انجام تراکنش نیست.
- فردی به شکل غیرقانونی به حساب شما دسترسی پیدا نکرده!
در مرحله دوم، احراز هویت شما با گرفتن یک عکس سلفی و تطبیق اون با عکس کارت شناساییتون انجام میگیره و معمولا در کمتر از یک ساعت انجام میشه.
بلاک‌چین و هویت ناشناس
در سیستم بلاک‌چین جابه‌جایی دارایی و سرمایه به شکل ناشناس انجام می‌گیرد. یعنی کاربران شبکه نمیتونند هویت فردی که بیت‌کوین خریده یا فروخته رو ببینند و بفهمند. اما برای صرافی‌ها که مدیریت این جابه‌جایی رو برعهده دارند داستان فرق می‌کند.
امروزه در اکثر کشورهای جهان، سایت‌های ارائه دهنده خدمات مالی برای پیروی از قوانین ضدپولشویی مجبور هستند هویت کاربران خودشون رو احراز کنند و علاوه بر این، صرافی ها بخاطر تضمین امنیت سرویس و تامین امنیت خود کاربران هم می‌بایست این قدم امنیتی را برای کاربران خود در نظر بگیرند.
هرچند که حتی با همه این اوصاف، بعد از خریداری رمزارز شما میتونید اون رو به یک کیف‌پول شخصی منتقل کنید و از اونجا به بعد دارایی خودتون رو به شکل ناشناس مدیریت کنید! اگر درباره امنیت کیف پول دیجیتال سوال دارید، مقاله چطور از امنیت کیف پول خود مطمئن شویم؟ رو مطالعه کنید
