سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال؛ خصوصیات و نحوه شناسایی آن ها

بازارهای مالی به همان میزان که می‌توانند سود ده باشند، امکان دارد زیان آور بوده و سرمایه گذاران را در خطر کلاهبرداری و سرقت دارایی هایشان قرار دهند.

هر یک از بازارهای مالی نیازمند بستری منحصر به فرد و مخصوص برای انجام معاملات هستند؛ بروکرهای فارکس، کارگزاری‌های بورس و صرافی‌های ارز دیجیتال، پلتفرم معاملاتی هر یک از انواع بازارهای مالی هستند.

در مقاله پیش رو با تاکید بر بازار کریپتوکارنسی و پلتفرم‌های معاملاتی رمز ارزها، نکات لازم برای چگونگی تشخیص و انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال معتبر را بیان کرده و هر آنچه لازم است بدانید تا در دام کلاهبرداری و کلاهبرداران این بازار مالی (مانند طرح‌های پانزی) نیفتید، در اختیار شما خواهیم گذاشت.

پیش از پرداختن به روش‌های تشخیص و انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال معتبر، ابتدا نیاز است واژگان “ارز دیجیتال” و “صرافی” را معرفی نماییم.

ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی چیست؟

نوعی دارایی رمزنگاری شده دیجیتال یا مجازی است که هرگونه کلاهبرداری و تقلب در تراکنش‌های آن غیرممکن است. غالب ارزهای دیجیتال بر پایه فناوری بلاک چین (Blockchain) و بصورت شبکه‌های غیر متمرکز ایجاد شده اند. ارزهای دیجیتال معمولاً توسط هیچ مرجع قانونی صادر نشده و توسط هیچ تنظیم کننده مرکزی مورد دستکاری قرار نمی‌گیرد و این عدم دخالت دولت‌ها در تراکنش‌های شبکه بلاک چین از ویژگی‌های بارز رمز ارزها است.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌‌های ارز دیجیتال، پلتفرم‌هایی با مالکیت خصوصی هستند که با هدف مبادله انواع رمز ارز و سایر دارایی‌های رمزنگاری شده دیجیتال همانند NFTها ایجاد شده اند. صرافی رمز ارز مانند یک پلتفرم کارگزاری آنلاین (Brokerage) عمل می‌کند و ابزارهایی که برای خریدوفروش انواع کوین‌ها و توکن‌ها نیاز دارید را در اختیار شما قرار می‌دهد.

پیش از انتخاب یک صرافی، توجه به چه نکاتی ضروری است؟

بازار کریپتوکارنسی به خودی خود و به واسطه ماهیت بدون محدودیت ارزهای رمزنگاری شده، همواره با ریسک و نوسانات مالی شدید همراه است؛ بنابراین شما به‌عنوان یک کاربر و سرمایه گذار در این بازار، کمترین حد اختیارات و تاثیرگذاری بر نوسانات قیمتی ارزها را داشته و همواره در خطر از دست دادن یک بخش یا تمام سرمایه خود هستید.

در روند معاملات رمز ارزها، تنها بخشی که در حیطه اختیارات کاربر است، چگونگی مدیریت سرمایه وی است که در قالب مبلغ موجود روی کیف پول صرافی یا والت شخصی در دسترس است. حال اگر سرمایه موجود در کیف پول صرافی کاربر هم با ریسک از دست رفتن مواجه باشد، اصلا چه دلیلی دارد کاربر مشتاق به سرمایه گذاری در این بازار باشد؟

پیش از اقدام به واریز هرگونه وجه به صرافی‌های ارز دیجیتال، اطمینان حاصل کنید که اکسچنج مورد نظرتان دارای تمامی ویژگی‌ها و قابلیت‌های زیر است:

• تعدد رمز ارزهای قابل معامله
• سطح نقد شوندگی مطلوب
• پشتیبانی پاسخگو
• حسن سابقه میان کاربران
• دارا بودن بیمه نامه معتبر
• امنیت در معاملات
• شفافیت در اشتراک گذاری اطلاعات صرافی

جزئیات هر یک از این خصوصیات را می‌توانید در مقاله “صرافی‌های ارز دیجیتال؛ انواع و نحوه کار“، مطالعه کنید.

با آگاهی از خصوصیات صرافی‌های معتبر، می‌توان نسبت به انتخاب پلتفرم مناسب برای سرمایه گذاری اقدام کرد؛ اما نیاز است قبلا با روش‌های کلاهبرداری در بازارهای مالی و نیز خصوصیات پلتفرم‌های غیر قانونی، اسکم و کلاهبرداری حوزه رمز ارزها آشنا شوید تا ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

چگونه در دام کلاهبرداران بازارهای مالی گرفتار نشویم؟

دارایی کاربران تازه وارد بازارهای مالی به دلیل دانش محدود، همواره متوجه ریسک بالاتری بوده و کلاهبرداران نیز کاملا به این موضوع واقف هستند. اگر پای صحبت مالباختگان طرح‌های پانزی و دیگر شیوه‌های کلاهبرداری بنشینیم، غالب آن‌ها در دام زرق و برق شیوه‌های نوین کسب درآمد هنگفت در مدت کوتاه افتاده و به واسطه عدم آگاهی و دانش کافی درباره این روش‌های کلاهبرداری، تمام یا بخشی از سرمایه خود را از دست داده اند.

برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازارهای مالی به‌خصوص مارکت کریپتو، نیاز است با ویژگی‌ها و خصوصیات صرافی‌های غیر قانونی، سایت‌های اسکم و کلاهبرداری و پلتفرم‌های معاملاتی غیر معتبر این حوزه آشنا شوید.

خصوصیات صرافی‌های غیر مجاز و سایت‌های اسکم ارز دیجیتال

همزمان با توسعه بازارهای مالی و کاربرد فناوری بلاک چین در حوزه ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده، کلاهبرداران و اسکمرها (Scammers) نیز از تکنولوژی در جهت ایجاد روش‌های نوین تقلب و سرقت دارایی کاربران نهایت بهره را برده اند.

برای گرفتار نشدن در دام کلاهبرداران، نیاز است به ویژگی‌های زیر که غالبا در میان تمامی سایت‌های غیر قانونی و اسکم مشترک است، توجه داشته باشید:

• وعده نرخ بالای سود و بازگشت سرمایه در کوتاه ترین زمان
• فشار به کاربران برای واریز وجه یا ورود سرمایه بیشتر از میزانی که تمایل دارند
• ارتباطات یک طرفه بیش از حد (مشابه هرزنامه یا اسپم)، با هدف دعوت به سرمایه گذاری بیشتر یا شارژ کیف پول
• پیشنهاد یا تماس ناخواسته با هدف مشاوره خرید و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
• درخواست هزینه‌های ثبت نام یا برداشت وجه غالبا بسیار بالا
• عدم وجود دفتر فیزیکی در آدرس ذکر شده روی وب سایت و شبکه‌های اجتماعی صرافی
• ناتوانی در حل بحران و چالش‌های امنیتی پیشین همچون هک یا رخنه‌های امنیتی

تازه واردین بازار ارزهای دیجیتال ممکن است در تشخیص میزان اعتبار صرافی‌ها دچار مشکل شوند؛ در این صورت تجربه سایر کاربران که در جوامع آنلاین قدرتمندی مثل Reddit به اشتراک گذاشته شده می‌تواند به شما برای یافتن سایت‌های اسکم کمک شایانی بکند.

چگونگی یافتن پلتفرم‌های کلاهبرداری و اسکم خارجی

منابع متعددی برای یافتن سایت‌های داخلی اسکم وجود دارند که با یک جستجوی ساده در گوگل می‌توانید آن‌ها را بیابید.

اما اینجا قصد داریم چند پلتفرم خارجی مطرح و معتبر را برای بررسی میزان سنجش اعتبار صرافی‌ها و سایت‌های خارجی معرفی کنیم.

برخی از معتبرترین منابع برای یافتن سایت‌های کلاهبرداری خارجی عبارتند از:

• Reddit
• DFPI
• Trend Micro
• ScamAdviser

هر یک از این سایت‌ها شیوه منحصر به فردی برای معرفی اسکمرها و کلاهبرداران بازار کریپتوکارنسی دارند. برخی تجربیات کاربران را به اشتراک می‌گذارند که ممکن است صرفا نظر شخصی عده ای از کاربران فضای دیجیتال بوده و قابل اتکا نباشد.

برخی دیگر حاصل تحقیق تیمی متشکل از متخصصین ارز دیجیتال و اشتراک گذاری آن با کاربران فضای آنلاین است.

در ادامه به معرفی اجمالی هر یک از این افشاگران سایت‌های کلاهبرداری می‌پردازیم.

سایت reddit.com

با مراجعه به سایت ردیت و جستجوی عبارت‌هایی مثل “Fake Exchange” یا مشابه آن، با تجربیات کاربرانی مواجه می‌شوید که قبلا مورد سرقت یا کلاهبرداری قرار گرفته اند. این کاربران با هدف اطلاع رسانی یا دریافت کمک برای یافتن سارق، عموما رخداد به وقوع پیوسته را با جزئیات کامل توضیح می‌دهند تا شاید دیگر کاربران بتوانند آن‌ها را راهنمایی کنند.

یکی از معتبرترین کامیونیتی‌های آنلاین سایت ردیت که کاربران درباره چگونگی کلاهبرداری صورت گرفته از خود صحبت می‌کنند، reddit.com/r/Scams و دارای بیش از ۵۲۰ هزار عضو است.

سایت dfpi.ca.gov

دپارتمان حمایت مالی و نوآوری (DFPI) یا Department of Financial Protection and Innovation، از مصرف کنندگان و خدمات ارائه شده به کسب و کارهای درگیر با تراکنش‌های مالی، مراقبت می‌کند.

از دیگر وظایف این دپارتمان می‌توان به وضع قانون برای محصولات، خدمات و متخصصین مالی، نظارت بر عملیات مالی موسسات دارای مجوز دولتی شامل بانک‌ها، انتقال دهنده‌های پول، صادرکنندگان چک‌های مسافرتی و … است.

این سایت در صفحه مشخص و همواره در حال بروزرسانی dfpi.ca.gov/crypto-scams، اطلاعات کاملی از اسکمرها و کلاهبرداران بازار کریپتوکارنسی را منتشر می‌کند که شامل نوع کلاهبرداری، شرح واقعه و وب سایت/وب سایت‌های کلاهبردار است.

اکستنشن مرورگر Trend Micro Check

ترند مایکرو یک پلتفرم فعال در حوزه امنیت فضای سایبری است که به ایمن سازی فضای جهانی تبادل اطلاعات دیجیتال کمک می‌کند. این پلتفرم امنیت بیش از ۵۰۰ هزار سازمان و ۲۵۰ میلیون نفر را در فضاهای ابری، نقاط پایانی، شبکه‌ها و دستگاه‌های ارتباطی تامین می‌کند.

افزونه ترند مایکرو چک، نوعی اکستنشن مرورگر رایگان برای شناسایی بد افزارها، حملات فیشینگ، کلاهبرداری‌ها و لینک‌های خطرناک است. این افزونه هم اکنون در مرورگرهای Google Chrome ، Safari و Microsoft Edge در دسترس کاربران است.

مجموعه Trend Micro همچنین در صفحه ای که دائما در حال بروزرسانی است، لیستی از سایت‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی غیر معتبر، اسکم و کلاهبرداری حوزه رمز ارزها را منتشر می‌کند که از طریق این لینک قابل دسترسی است.

سایت ScamAdviser

پلتفرم ScamAdviser را می توان بزرگترین مرجع معرفی سایت های اسکم دانست. طبق آخرین داده های موجود روی این سایت، دیتابیس اسکم ادوایزر حاوی اطلاعات بیش از ۴۱ میلیون و ۵۰۰ هزار وب سایت است که از میان بیش از ۶ میلیون و ۲۰۰ هزار وب سایت، اسکم هستند. همچنین تعداد بازدیدکنندگان روزانه این پلتفرم بیش از ۲۴۰,۰۰۰ است و بیشتر از ۹,۲۰۰ سایت اسکم جدید، روزانه به این پلتفرم گزارش داده می شوند. بنابراین، به راحتی و با اطمینان خاطر می توان برای استعلام سایت های اسکم، کلاهبرداری و پانزی از ScamAdviser استفاده کرد.

به منظور استفاده از پلفترم اسکم ادوایزر و استعلام سایت های کلاهبرداری، کافی است وارد سایت scamadviser.com شده، دامنه مورد نظر را در بخش جستجو (Search a Website) وارد کرده و روی دکمه قرمز رنگ Search کلیک کنید.

چگونگی تشخیص سایت‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال داخلی

بر خلاف نمونه‌های خارجی، متاسفانه در داخل کشور بستری وجود ندارد که بتوان از آن به‌عنوان یک مرجع و منبع رسمی معرفی سایت‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی کلاهبرداری و اسکم استفاده کرد.

سایت‌های داخلی فعال در حوزه رمز ارزها عموما به‌طور مستقل و بر اساس ترجمه منابع خارجی یا شنیده‌های خود نسبت به فهرست کردن سایت‌های کلاهبرداری اقدام می‌کنند و نظارت یا استاندارد خاصی برای این منظور ندارند؛ اما در میان پلتفرم‌های داخلی، برخی از اعتبار بیشتری برخوردار بوده و دقت بالاتری در اطلاعات منتشر شده توسط آن‌ها وجود دارد. این منابع عبارتند از:

میهن بلاک چین (mihanblockchain.com)
و
ارز دیجیتال (arzdigital.com)

با جستجویی ساده می‌توانید مقالات و وب سایت‌های فراوان دیگری نیز بیابید که در این زمینه محتوا تولید می‌کنند که توصیه می‌کنیم حتما پیش از انتخاب صرافی و پلتفرم معاملاتی خود، نگاهی هر چند گذرا به تمامی این رفرنس‌ها داشته باشید.

لیست سایت ها و پلتفرم های کلاهبرداری ارز دیجیتال

در جدول زیر لیست تعدادی از سایت های جعلی و بسترهای معاملاتی کلاهبرداری و فیشینگ ارز دیجیتال آورده شده است.

شایان ذکر است که این لیست برگرفته از پست یکی از کاربران سایت Reddit بوده و بررسی صحت و سقم آن به عهده خوانندگان گرامی این مطلب است.

آخرین لیست سایت و پلتفرم های پانزی و کلاهبرداری بر اساس منابع متعدد داخلی و خارجی

جدول زیر شامل لیست بسیار کاملی از سایت ها و پلتفرم های معاملاتی حوزه های مالی شامل ارزهای دیجیتال، فارکس و بورس است که بر اساس نظرات کاربران که شخصا در دام کلاهبرداران گرفتار شده یا بنا بر دانش خود، با این سایت ها آشنایی دارند، استخراج شده و در اختیار خوانندگان گرامی قرار گرفته است.

امید است با در نظر گرفتن لیست سایت های پانزی و کلاهبرداری، بررسی نظر سایر کاربران و نیز مطالعه مقالات مرتبط با شیوه های کلاهبرداری و تحقیق کامل در حوزه هایی که قصد سرمایه گذاری در آن ها را دارید، هرگز در دام کلاهبرداران گرفتار نشوید و همواره معاملات پر سود و موفقی داشته باشید.

آیا صرافی بیت میت کلاهبرداری است؟

اجازه دهید آن چه به‌عنوان خصوصیات یک صرافی معتبر ارز دیجیتال در همین مقاله عنوان کردیم، در مورد صرافی بیت میت بررسی کنیم.

حجم معاملات مشخص و در دسترس عموم

در بخش ابتدایی صفحه اصلی سایت بیت میت، همواره می‌توانید حجم معاملات ۲۴ ساعته کاربران صرافی را مشاهده نمایید. این عدد به صورت لحظه ای و بر اساس معاملات کاربران تغییر می‌کند.

شفافیت در اشتراک گذاری اطلاعات صرافی

با مطالعه صفحه “درباره ما” صرافی بیت میت، می‌توانید اطلاعات دقیق مجموعه شامل آدرس دفتر، شماره تلفن، ایمیل و نحوه تماس با پشتیبانی را ملاحظه نمایید.

همچنین در صفحه ای دیگر تحت عنوان “قوانین و شرایط استفاده از خدمات”، می‌توانید آن چه ما خود را ملزم به رعایت آن می‌کنیم تا بتوانیم خدمات با کیفیت بالاتری به شما ارائه دهیم مطالعه کنید.

پشتیبانی پاسخگو

پاسخگویی و حل مشکلات کاربران در کوتاه ترین زمان یکی از اولویت‌های ما در بخش پشتیبانی صرافی ارز دیجیتال بیت میت است.

پشتیبانی ما از طریق چت آنلاین و نیز شبکه تلگرام آماده پاسخگویی به کاربران عزیز است.

تعداد ارزهای قابل معامله

همکاران ما در مجموعه بیت میت همواره در تلاش بوده اند با آنالیز بازار و ترندهای معاملاتی و نیز با در نظر گرفتن درخواست کاربران، رمز ارزهای جدید را در سریع ترین زمان به لیست ارزهای قابل معامله صرافی افزوده و به کاربران اطلاع رسانی نمایند.

جدیدترین ارزهای قابل معامله با تگ “جدید” در صفحه قیمت ارزهای دیجیتال قابل مشاهده، بررسی و خرید هستند. در حال حاضر ۱۳۳ رمز ارز قابل معامله در صرافی بیت میت لیست شده اند.

چگونه می‌توانم دیدگاه خود را درباره صرافی بیت میت عنوان کنم؟

باعث افتخار همکاران ما در بخش پشتیبانی صرافی خواهد بود که شنونده هرگونه پیشنهاد، انتقاد، نقاط قوت و ضعف و نیز دیدگاه‌های شما کاربران عزیز باشند. با استفاده از راه‌های زیر می‌توانید با همکاران ما در صرافی ارتباط بگیرید:

چت آنلاین وب سایت. لینک دسترسی

گروه و کانال صرافی روی پلتفرم تلگرام

سرمایه گذاری در بازارهای مالی به‌خصوص بازار ارزهای دیجیتال نیاز به دانش تخصصی، مهارت و آگاهی از ریسک‌های معاملاتی دارد. با مراجعه به آکادمی آموزشی صرافی بیت میت می‌توانید هر‌آن‌چه به‌عنوان پیش نیاز ورود به بازار نیاز دارید، مطالعه نمایید.